Les problèmes d’assurance habitation en Floride empêchent les gens de fermer leur maison

Tommy et Connie Friedrich ont trouvé la maison de leurs rêves dans une rue calme à quelques rues d’un lac paisible. “St. Le cloud a un vrai flair pour l’ancien temps », a déclaré Tommy Friedrich. Sa femme, Connie, est tombée amoureuse du porche et s’est demandé comment faire des réparations esthétiques après avoir acheté une maison. Les Friedrich ont fait une offre à la maison, que le vendeur a déclaré avoir acceptée. Cependant, après l’inspection, ils se sont retrouvés dans un obstacle. Friedrich a déclaré que l’inspection a montré qu’il restait “trois ans” sur le toit, mais qu’il lui était difficile d’obtenir une assurance car il a déclaré que l’âge du toit était toujours une préoccupation pour les compagnies d’assurance immobilière. “Je ne peux pas obtenir d’assurance habitation sans un nouveau toit et je ne peux pas obtenir un nouveau toit tant que je ne suis pas à la maison et j’ai tellement peur de perdre l’opportunité d’acheter cette maison”, a-t-il déclaré. WESH 2 enquête. Les Friedrich ne sont pas seuls. De plus en plus de propriétaires à travers l’État sont non seulement confrontés à des polices d’assurance annulées ou à des primes d’assurance coûteuses, mais maintenant, le marché complexe de l’assurance de l’État affecte les personnes qui tentent d’acheter ou de vendre une maison. L’agent immobilier de Friedrichs, Barrett Spray, a déclaré à WESH 2. Il constate que plus de la moitié de ses clients du centre de la Floride ont rencontré des obstacles en matière d’assurance habitation. “Si le toit a plus de 15 ans, vous ne pouvez pas obtenir d’assurance dans le centre de la Floride. C’est impossible. Personne ne l’assure “, a déclaré Spray. Pour aggraver les choses, il existe des options d’assurance habitation il y a moins de quelques années. La Florida Insurance Regulatory Authority (OIR) surveille la fermeture des compagnies d’assurance dans l’État. Selon les rapports de l’OIR : 7 les assureurs immobiliers ont fermé leurs portes en Floride en 2017 .9 ont cessé leurs activités en 2018. Un porte-parole du département a déclaré à WESH 2 News que les chiffres de 2020 ne seraient pas disponibles avant la fin de cette année, mais selon ces récents rapports, les propriétaires ont 26 moins d’options pour l’assurance des biens La loi sur l’assurance des biens est entrée en vigueur l’année dernière, ce qui, selon les partisans, serait utile, mais les propriétaires de tout l’État abandonnent toujours leurs polices ou paient beaucoup plus pour la couverture d’assurance. De l’autre côté de la médaille, les propriétaires de Floride s’enrichissent. Donc, nous allons bien faire les choses “, a déclaré Boyd.” Revenons-y et je me sens confiant. que nous pourrons réformer après la prochaine session, car je pense que l’appétit et l’attitude sont tels que cela se produira des deux côtés de l’allée.” En attendant que le coût des primes d’assurance soit réduit, Tansey Soderstrom, président de l’Orlando Regional Real Estate Association, conseille aux personnes qui achètent une maison ou qui recherchent une assurance habitation de “l’échanger.” également utile pour le vendeur ou d’acheter auprès de différents assureurs “, a déclaré Soderstrom. Après des semaines d’allers-retours, Tommy et Connie ont pu conclure un accord pour obtenir leur assurance contre la saisie, à condition qu’ils remplacent le toit le 30e jour de clôture. Leur supplément serait de 3 486,00 $ par année, mais il pourrait baisser après avoir payé un nouveau toit et une nouvelle inspection. Tous les frais qu’ils ont à faire en plus de l’achat de leur propre maison. “C’est simplement venu à notre connaissance à ce moment-là. Nous sommes toujours stressés jusqu’à ce que le toit rentre », a déclaré Friedrich. WESH 2 Investigates a couvert un certain nombre d’histoires d’assurance de biens depuis le printemps dernier et continuera de surveiller l’évolution du marché de l’assurance en Floride. Si vous avez une histoire, vous aimeriez enquêter. Pour envoyer un e-mail à une équipe, envoyez un e-mail à Investigates@wesh.com

Tommy et Connie Friedrich ont trouvé la maison de leurs rêves dans une rue calme à quelques rues d’un lac paisible.

“St. Le cloud a un vrai flair pour l’ancien temps », a déclaré Tommy Friedrich.

Sa femme, Connie, est tombée amoureuse du porche et s’est demandé comment ils pouvaient faire des réparations esthétiques après avoir acheté une maison. Les Friedrich ont fait une offre à la maison, que le vendeur a déclaré avoir acceptée. Cependant, après l’inspection, ils se sont retrouvés dans un obstacle.

Friedrich a déclaré que l’inspection a montré qu’il restait “trois ans” sur le toit, mais qu’il lui était difficile d’obtenir une assurance car il a déclaré que l’âge du toit était toujours une préoccupation pour les compagnies d’assurance immobilière.

“Je ne peux pas obtenir d’assurance habitation sans un nouveau toit et je ne peux pas obtenir un nouveau toit tant que je ne suis pas à la maison et j’ai tellement peur de perdre l’opportunité d’acheter cette maison”, a-t-il déclaré. WESH 2 enquête.

Les Friedrich ne sont pas seuls.

De plus en plus de propriétaires à travers l’État sont non seulement confrontés à des polices d’assurance annulées ou à des primes d’assurance coûteuses, mais maintenant, le marché complexe de l’assurance de l’État affecte les personnes qui tentent d’acheter ou de vendre une maison.

L’agent immobilier de Friedrich, Barrett Spray, a déclaré à WESH 2 que plus de la moitié de ses clients du centre de la Floride sont confrontés à des problèmes d’assurance habitation.

“Si le toit a plus de 15 ans, vous ne pouvez pas obtenir d’assurance dans le centre de la Floride. C’est impossible. Personne ne l’assurera”, a déclaré Spray.

Pour compliquer les choses, il y a moins d’options d’assurance habitation qu’il y a quelques années. Le Florida Insurance Regulatory Bureau (OIR) surveille la fermeture des compagnies d’assurance dans l’État.

D’après les rapports de l’OIR :

  • En 2017, 7 assureurs immobiliers ont fermé en Floride.
  • 9 ont cessé leurs activités en 2018.
  • 10 en 2019.

Un porte-parole du département a déclaré à WESH 2 News que les numéros 2020 ne seront pas disponibles avant la fin de cette année.

Cependant, selon ces récents rapports, les propriétaires ont 26 options de moins pour obtenir une assurance immobilière.

Ce nombre augmente pour diverses raisons, mais il y a eu récemment des inquiétudes concernant les réclamations et les litiges liés au remplacement du toit.

L’année dernière, la loi sur l’assurance des biens est entrée en vigueur, ce qui, selon les partisans, serait utile, mais les propriétaires de partout dans l’État abandonnent toujours leurs polices ou paient beaucoup plus pour une couverture d’assurance.

Le sénateur de Floride Jim Boyd (R-District 21) a soutenu le projet de loi de 2021 et a déclaré qu’il fallait faire plus.

“Certaines personnes de l’autre côté de la médaille s’enrichissent grâce aux propriétaires de Floride. Nous le faisons donc correctement”, a déclaré Boyd. “Nous reprendrons nos activités et je suis convaincu que nous pourrons mener à bien une réforme après notre prochaine réunion, car je pense que l’appétit et l’attitude permettront que cela se produise des deux côtés de l’allée.

Boyd et d’autres législateurs de l’État se réuniront du 23 au 27 mai. May lors d’une autre session spéciale à Tallahassee pour traiter spécifiquement de l’assurance des biens.

Jusqu’à ce que le coût des primes d’assurance soit réduit, Tansey Soderstrom, président de l’Orlando Regional Real Estate Association, encourage les personnes qui achètent une maison ou qui recherchent une assurance habitation à négocier.

“S’ils aiment vraiment leur maison, ils doivent réfléchir à l’opportunité de négocier un prix avec leur agent afin qu’il profite également au vendeur ou d’acheter auprès de différents assureurs”, a déclaré Soderstrom.

Après des semaines d’allers-retours, Tommy et Connie ont pu conclure un accord pour obtenir leur assurance contre la saisie, à condition qu’ils remplacent le toit dans les 30 jours suivant la saisie. Leur supplément serait de 3 486,00 $ par année, mais il pourrait baisser après avoir payé un nouveau toit et une nouvelle inspection. Tous les frais qu’ils ont à faire en plus de l’achat de leur propre maison.

“C’est simplement venu à notre connaissance à ce moment-là. Nous sommes toujours stressés jusqu’à ce que le toit rentre », a déclaré Friedrich.

WESH 2 Investigates a couvert un certain nombre d’histoires d’assurance immobilière depuis le printemps dernier et continuera de surveiller les changements sur le marché de l’assurance en Floride.

Si vous souhaitez que notre équipe de recherche enquête sur une histoire, veuillez envoyer un e-mail à Investigates@wesh.com

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